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Um portfólio de investimento estratégico é tipicamente criado com metas específicas, como alocação de investimento predeterminada ou relação risco-recompensa. À medida que você negocia qualquer ativo, as oscilações de preços inevitavelmente resultam em diferenças entre o valor atual do investimento e o custo inicial. O tamanho dos seus investimentos naturalmente cresce ou diminui de acordo com os valores dos ativos. Isso altera o equilíbrio do seu portfólio em termos percentuais para cada investimento, também mudando o nível de risco de cada investimento.
O reequilíbrio de portfólio é uma ferramenta estratégica que protege os comerciantes contra a superexposição a riscos não planejados. O reequilíbrio envolve comprar ou vender ativos para retornar a uma alocação de ativos predefinida.
Vamos mostrar como o rebalanceamento de portfólio funciona, por que é importante rebalancear regularmente e algumas das principais estratégias de rebalanceamento disponíveis. Siga nosso guia passo a passo para obter orientações específicas sobre como rebalancear seu portfólio.
O rebalanceamento de portfólio é realinhar os pesos dos ativos dentro de um portfólio de investimentos para rebalancear os riscos. O rebalanceamento ocorre periodicamente e envolve a compra ou venda de criptomoedas ou outros investimentos mantidos em um portfólio para alcançar o nível desejado de risco ou alocação de ativos.
Os traders podem implementar o rebalanceamento de portfólio juntamente com estratégias de negociação existentes como uma técnica de mitigação de risco. Você também pode usar o rebalanceamento de portfólio como uma estratégia de investimento independente, muitas vezes elogiada como uma alternativa promissora ao HODLing.
O principal benefício do rebalanceamento regular de portfólio é o retorno a um nível estrategicamente determinado de risco que ele proporciona. No entanto, esse não é o único benefício. O rebalanceamento combate a psicologia de querer segurar os vencedores — e deixá-los permanecer como uma parte desproporcional do seu portfólio. Você também naturalmente conseguirá um preço médio melhor em posições perdedoras. Ao não deixar que a psicologia dos movimentos do mercado afete sua estratégia, você elimina as emoções da equação. Deste ponto de vista, é muito mais fácil fazer uma avaliação racional e lógica da sua tolerância ao risco e decidir a estratégia de negociação necessária para seu portfólio de criptomoedas.
Traders costumam usar moedas de grande capitalização de mercado como Bitcoin e Ether para limitar a volatilidade e minimizar o risco ao investir. Quanto mais você começa a diversificar em direção a criptoativos de alta volatilidade e moedas e tokens de capitalização de mercado média a baixa, mais frequentemente pode ser necessário reequilibrar seu portfólio de criptomoedas. Os valores dos ativos podem despencar ou disparar em minutos, mudando rapidamente os tamanhos dos investimentos. Alguns traders experientes no mundo em rápida evolução das criptomoedas realizam reequilíbrios de portfólio a cada hora.
Ativos digitais estão entre os investimentos mais adequados para reequilíbrios regulares de portfólio. Os mercados nunca fecham, o que significa que você pode continuar a reequilibrar a qualquer hora do dia. Avaliações periódicas intencionais são essenciais para manter o controle do risco e buscar o seu equilíbrio predeterminado de ativos.
Existem muitas ferramentas disponíveis para ajudá-lo a rastrear e reequilibrar seu portfólio de criptomoedas. Aqui estão algumas delas:
CoinTracker — Conecte-se a mais de 300 exchanges ou carteiras e rastreie mais de 8.000 criptomoedas, permitindo que o CoinTracker mantenha o registro de todas as suas taxas enquanto organiza relatórios fiscais, graças à interface intuitiva e fácil de usar.
Kubera — Acompanhe ações ou criptomoedas com o rastreador de portfólio altamente funcional do Kubera (mas tão fácil de operar quanto uma planilha), oferecendo conexão com bancos e corretoras para rastreamento e gerenciamento total do investimento.
Shrimpy — Shrimpy é uma ferramenta de rebalanceamento de portfólio de criptomoedas que oferece rastreamento de portfólio, rebalanceamento e negociação automática de índices e cópias. Automatize seu próprio sistema ou siga outro trader.
Aqui estão três estratégias comuns de rebalanceamento de portfólio de criptomoedas. A melhor estratégia depende do seu portfólio, tolerância ao risco, objetivos de diversificação e abordagem geral à negociação.
Você pode testar essas estratégias em seu próprio portfólio.
Por exemplo, o conceito de rebalanceamento gira em torno do tamanho alocado aos ativos dentro do portfólio. Normalmente, isso é considerado em termos percentuais. Por exemplo, se você tem um portfólio de $10.000, com $2.500 investidos em quatro moedas diferentes, cada moeda teria uma alocação de 25% no portfólio.
Porcentagem de Alocação = Quantidade investida em uma moeda / Quantidade investida no total do portfólio
Você geralmente começa com uma porcentagem de alocação desejada e, à medida que o valor de cada criptomoeda muda, você termina com a porcentagem de alocação real. Rebalanceamento é a prática de trazer sua porcentagem de alocação real de volta em linha com a porcentagem de alocação desejada.
O reequilíbrio periódico de portfólio é uma abordagem direta, baseada no tempo, para redimensionar os investimentos. O trader decide uma alocação inicial de investimento entre várias moedas e tokens de criptomoeda.
Após um período de tempo fixo — que pode ser horas, dias ou semanas — os ativos do portfólio são comprados ou vendidos nas proporções necessárias para retornar à alocação de ativos desejada. Mesmo que o portfólio esteja fora de equilíbrio em termos percentuais, o reequilíbrio não ocorre se o período de tempo não tiver sido atingido.
Exemplo: Você pode optar por dividir seu portfólio igualmente entre quatro ativos digitais diferentes (BTC, ETH, SOL, DOGE). Cada moeda ocuparia inicialmente 25% do seu portfólio. No seu intervalo de tempo escolhido, digamos uma semana, você verificaria se sua porcentagem de alocação real, conforme determinado pelos valores atuais das moedas, mudou em relação aos 25%. Se mudou, então você compraria e venderia os ativos conforme necessário para trazer cada porcentagem de alocação de volta ao nível desejado de 25%.
O reequilíbrio de portfólio percentual define alocações absolutas baseadas em porcentagens para investimentos e um intervalo de desvio permitido. Se qualquer uma das moedas possuídas subir ou cair além do montante-alvo e do corredor tolerado, o trader reequilibra todo o portfólio de volta para as alocações desejadas.
Exemplo: Usando o exemplo anterior, sua porcentagem de alocação desejada é de 25% por moeda. Você então escolhe um desvio permitido absoluto de +/-5%. Isso significa que a porcentagem de alocação de uma moeda pode cair para 20% ou subir para 30% do portfólio sem reequilibrar. Qualquer coisa além desses intervalos exigiria reequilíbrio.
O proprietário da carteira define alocações-alvo iniciais e um percentual de desvio em relação a essas alocações, servindo como o "limite". Este método usa um cálculo percentual do limite em vez de uma diferença percentual absoluta.
Por exemplo, referenciando o exemplo anterior, seu percentual de alocação desejado é 25% moeda, e seu limite é de um desvio de 10%. Seu desvio permitido em termos percentuais absolutos é 10% x 25% = 2,5%. Portanto, seu percentual de alocação real só pode descer até 22,5% ou subir até 27,5%. Qualquer tamanho fora deste limite seria reequilibrado.
Outra boa estratégia de rebalanceamento por limite inclui se a alocação alvo for 10% por investimento e o limite for 10%, então o rebalanceamento ocorreria se a alocação mudasse mais de 10% da meta. Em última análise, a ideia do rebalanceamento por limite geralmente só será acionada quando houver uma mudança significativa na alocação de ativos.
Geralmente, existem dois tipos principais de níveis de limite que se adequam à sua tolerância ao risco:
Limite baixo:
Limite alto:
Quando a relação risco-recompensa é alta, isso naturalmente se traduz em um nível de limite elevado. Mas isso também significa que você precisa de um nível decente de gerenciamento de risco.
Siga este guia passo a passo para aprender como rebalancear seu portfólio de criptomoedas e gerenciar riscos no volátil mercado de cripto.
A estratégia e o estilo de investimento do trader determinam amplamente o tipo e a frequência do rebalanceamento de portfólio necessário. Investimentos de maior risco — como moedas voláteis, tokens recém-lançados e aqueles com capitalização de mercado limitada — tipicamente requerem rebalanceamento mais frequente do que um portfólio com uma ou duas moedas estáveis e um ou dois tokens de alto risco. Decida qual estratégia de rebalanceamento se adapta à sua abordagem única e tolerância ao risco antes de passar para a alocação inicial do seu investimento.
Determine a composição e o equilíbrio inicial do investimento. Se você já começou a negociar, então divida seu portfólio existente na alocação de ativos cripto que você preferir com base na sua estratégia de gerenciamento de risco e nos ativos que possui. Por exemplo, um investidor pode manter 40% do valor do seu portfólio em uma criptomoeda de grande capitalização de mercado como BTC, 20% em ETH, e ter os 40% restantes investidos em dois ICOs e duas altcoins igualmente em 10% cada.
Se você está rebalanceando com base em um cronograma usando uma estratégia periódica, então comprar e vender as moedas ou tokens necessários para atingir sua alocação de investimento predeterminada é relativamente direto. Alternativamente, você pode usar o rebalanceamento de portfólio ou por limite. O rebalanceamento por limite envolve definir uma porcentagem de desvio da sua alocação que você não deseja ultrapassar. O rebalanceamento percentual ajusta as alocações com base em mudanças absolutas na sua alocação percentual.
Compre e venda os criptoativos que levarão a alocação de seus ativos de criptomoeda de volta aos seus objetivos originais. Se você estiver reequilibrando manualmente sem a ajuda de ferramentas de rebalanceamento de portfólio de criptomoedas, então você precisará tentar executar as transações o mais próximo possível umas das outras. Você também precisará registrar cada transação para comparar o desempenho do investimento em um estágio posterior com precisão e rastrear ganhos de capital para fins fiscais caso você esteja nos EUA.
Se você precisa ou não registrar todas as transações de rebalanceamento depende das leis fiscais aplicáveis em seu país. No entanto, manter um registro de todas as atividades de negociação é geralmente recomendado para fins de análise. Para fins fiscais, registrar transações de reequilíbrio é essencial para manter a conformidade e reivindicar perdas ou ganhos de capital.
Reequilibrar um portfólio diversificado ajuda você a realizar lucros e realinhar seus níveis de risco. Pesquisas sobre reequilíbrio e diversificação de portfólio de criptomoedas da Hacker Noon mostraram que portfólios com mais moedas e tokens de criptomoeda tinham o maior potencial de desempenho a partir do reequilíbrio de portfólio por hora. Os ganhos relatados no crescimento do portfólio ao reequilibrar de hora em hora, em oposição a HODLing, subiram até 234%.
Quer você escolha realizar o reequilíbrio do seu portfólio de criptomoedas a cada hora, uma vez por dia, ou anualmente, o reequilíbrio regular é um componente fundamental para trabalhar dentro de sua tolerância ao risco e maximizar o retorno de seus investimentos. Decida uma estratégia de reequilíbrio hoje e considere experimentar algumas ferramentas confiáveis de reequilíbrio de portfólio de criptomoedas. Cada uma será adequada a um estilo de negociação particular e pode tornar o reequilíbrio de um portfólio infinitamente mais fácil de gerenciar.
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